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Investmentphilosophie

„Das wichtigste an einer Investmentphilosophie ist,
dass sie eine haben, der sie treu bleiben können.“

DAVID BOOTH
Gründer und Vorstandsvorsitzender, Dimensional Fund Advisors

Märkte funktionieren: Die Historie der Finanzmärkte belegen, dass Investoren weltweit für die Bereitstellung von Anlegerkapital belohnt werden. Unternehmen stehen im Wettbewerb um Anlagekapital, während Millionen von Anlegern um die attraktivsten Renditen konkurrieren. Märkte integrieren die Informationen dieses Wettbewerbs unmittelbar in die Wertpapierpreise.

Die Struktur bestimmt die Wertentwicklung: Jahrzehnte wissenschaftlicher Analysen der Finanzmärkte haben jene Dimension identifiziert, die zu höheren erwarteten Renditen auf den globalen Finanzmärkten führen. Portfolios können gemäß dieser Dimension strukturiert werden, die sinnvoll, durch historische Daten gestützt, und kostengünstig in diversifizierten Portfolios implementier werden können.

Diversifikation ist essentiell: Diversifikation stellt ein wichtiges Werkzeug für Anleger da, welches ermöglicht, die breiten Marktkräfte zu nutzen. Zudem reduziert sie jenes nicht kompensiertes Risiko, welches mit einzelnen Wertpapieren verbunden ist, und erhöht dabei gleichzeitig die Flexibilität beim Handel.

Investieren Sie anstatt zu spekulieren: Klassische Investmentansätze wollen den Markt schlagen, indem sie versuchen, falsch bepreiste Wertpapiere zu identifizieren und zukünftige Marktentwicklungen vorherzusagen. Allzu oft erweisen sich diese Ansätze als kostspielig und vergeblich. Vorhersagen erweisen sich als nicht richtig und Fondsmanager und Vermögensverwalter riskieren, die falschen Wertpapiere zum falsche Zeitpunkt zu halten und dadurch jene höhere Renditen zu verpassen, welche die Märkte bieten. Währenddessen wachsen kapitalbasierte Volkswirtschaften – nicht, weil Finanzmärkte scheitern, sondern eben weil sie funktionieren.

Konzentrieren Sie sich auf Ihren Plan: Ein Investmentplan auf Basis wissenschaftlichen Investierens gibt Ihnen die Freiheit, sich auf jene Dinge zu konzentrieren, die wirklich wichtig sind. Lassen Sie die Märkte für sich arbeiten, indem Sie sensible, gut diversifizierte und kostengünstige implementierte Portfolios nutzen, die auf jahrzehntelanger Forschung beruhen. Als Ihr Finanzberater können wir Ihnen dabei helfen, eine individuellen Investmentplan zu erstellen.